基本案情
2021年7月，庞某以湖南某控股集团有限公司名义，在湖南资兴市、永兴县等地，聘请业务员在广场、市场、小区等老年人聚集的地方，打着免费旅游推广的幌子，并以“每月返总金额的两分利息”为噱头，诱骗300余名老年人投资，涉案总金额达2500余万元。2022年6月25日，公安机关对犯罪嫌疑人庞某以集资诈骗罪依法刑事拘留。
案例分析
庞某的非法集资具有以下特点：
1.熟悉非法集资套路。犯罪嫌疑人庞某为非法吸收公众存款罪前科人员，对以非法集资为目的骗取老年人钱财的各种手段十分了解。
2.成立空壳公司。庞某一直以湖南某控股集团有限公司名义，在湖南、广东珠海、湖北宜昌等多地成立分公司，大肆招聘业务员，通过业务员公开宣传或口口相传等形式，彰显公司实力并推介“融资产品”，骗取老年人信任。
3.免费旅游和高息诱惑。庞某打着旅游推广的幌子，向老年人发放宣传资料，宣称60岁以上的老年人可以享受“免费旅游”服务，同时宣称“每月返总金额的两分利息”，诱骗老年人投资。
4.资金不用于正途。庞某并未将吸收的资金用于经营发展，而是用于个人挥霍及发放业务员提成，最终前期承诺的高息无力兑付，资金链断裂，难以为继。
风险提示
恩施州防范化解金融风险攻坚战指挥部办公室在此提醒广大市民，参与非法集资，法律不保护，政府不买单。在计划出游时，不要被免费、低价旅游诱惑，特别是中老年群体，要对以下情况提高防范意识：
1.会员卡游。以成为会员等名义吸收资金，承诺消费者缴纳会费后可享受免费旅游或低价旅游，并定期给予高息分红。
2.项目考察游。以投资、加盟、入股旅游项目等名义，邀请广大群众尤其是老年人外出旅游考察所谓的项目，骗取其信任，宣称投资可获得高收益，鼓动消费者投资。
3.预付款游。以预售“旅游套餐”的名义，向消费者承诺，先旅游后付款，还可高价回收未消费线路，吸引消费者支付预付款项。
4.出境保证金游。以“出境游交付保证金享低价团费”为卖点，收取高额押金、保证金等作为投资额或者旅游团费使用，并承诺给付高息，吸引消费者缴纳高额费用。
（恩施州防范化解金融风险攻坚战指挥部办公室）
